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胜分差:重磅:企業信息聯網核查系統啟動!以后,這樣轉賬=嚴查!

來源:憨牛網2019-08-15 09:55463

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  6月26日,中國人民銀行、工業和信息化部、國家稅務總局、國家市場監督管理總局四部委聯合召開企業信息聯網核查系統啟動會,共同運行企業信息聯網核查系統。


國家重磅宣布!企業信息聯網核查系統啟動

  企業信息聯網核查系統搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機構之間信息共享和核查的通道,實現企業相關人員手機號碼、企業納稅狀態、企業登記注冊信息核查三大功能。

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  一、劃重點!企業信息聯網核查主要內容有:

  1、建設企業信息聯網核查系統是取消企業賬戶許可、優化企業賬戶服務、全面加強企業賬戶事中事后監管的基礎性配套措施。

  2、目前,中國工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國民生銀行、招商銀行、廣發銀行、平安銀行、上海浦東發展銀行等8家銀行作為首批用戶接入企業信息聯網核查系統;其他銀行、非銀行支付機構將按照“自愿接入”原則陸續申請接入系統。也就是說,很快系統會覆蓋所有銀行。

  3、未來,四部門將深化跨部門信息共享和交流合作機制,逐步擴大企業信息聯網核查系統功能,依托系統加大在企業和個人賬戶服務、信用信息共享等方面的深度合作。


  二、聯網核查系統對企業和會計有什么影響?

  1、冒名開戶、虛假開戶的路子徹底堵死了!

  依托企業信息聯網核查系統,銀行、非銀行支付機構等參與機構可以核實企業相關人員手機實名信息、企業納稅狀態、企業登記注冊信息等重要信息;

  多維度、及時、準確核實企業及法人身份真實性,了解企業經營狀態、實際受益人等,動態識別企業開戶資格,促進落實企業賬戶實名制。

  2、私人賬戶避稅行不通了!

  參與機構依托系統及時、準確識別企業身份,防范企業預留手機號碼被他人操控、空殼公司開戶、虛假證明文件開戶等異常賬戶風險,提升開戶審核水平和能力,遏制電信網絡詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪風險,維護經濟金融秩序,維護公眾利益。

  3、會計工作量大大減輕!

  一方面,依托權威、便捷的企業信息核查渠道,參與機構進一步提升開戶審核效率,減少對輔助身份證明材料的要求,提高業務辦理效率;

  另一方面,銀行結合企業信息聯網核查系統應用,進一步優化業務流程,利用企業信息聯網核查系統反饋信息,減少企業填單等工作量,全面提升企業開戶體驗。


央行重磅文件!10大方面,會計必看!

  2018年12月24日國務院第35次常務會議決定,在分批試點基礎上,2019年底完全取消企業銀行賬戶許可。同時強化銀行賬戶管理職責,推動與相關部門信息共享,全面強化事中事后監管。

  企業信息聯網核查系統,是作為人民銀行取消企業銀行賬戶許可、加強企業賬戶事中事后監管的重要配套措施,為取消企業銀行賬戶許可、優化賬戶服務、強化賬戶事中事后監管、防控賬戶風險提供基礎性支撐。

  早前,央行重磅發布《關于取消企業銀行賬戶許可的通知》(銀發[2019]41號)明確:加強銀行賬戶資金管控,取消開戶許可證!

  讓我們回顧一下當時的重點內容:

  1、2019年2月25日起,在全國范圍內分批取消企業銀行賬戶許可,2019年底前實現完全取消。

  2、在取消企業銀行賬戶許可地區,辦理基本戶、臨時戶采用備案制。

  3、按《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號),嚴查企業基本戶、臨時戶的開立、變更、撤銷,并加強企業銀行賬戶管理。

  4、建立涉企信息共享機制和企業銀行賬戶違規聯合懲戒機制。

  5、嚴厲打擊企業多頭開戶,亂開賬戶,出租、出借、出售賬戶行為。

  6、對企業銀行賬戶進行監測,存在異常的,將受到處理和懲罰。

  7、基本戶只能開一個,匿名賬戶和假名賬戶將無容身之地!

  8、企業銀行結算賬戶,自開立之日就能辦理收付款業務。

  9、涉及可疑交易報告的賬戶,銀行將按照反洗錢有關規定采取措施,核實違規的,嚴肅處理。

  10、企業每季度最少對賬一次。


企業注意了!這樣轉賬=嚴查!

  企業信息聯網核查系統啟動,意味著各部門之間的信息共享機制更加緊密、通暢和便捷,也意味著國家對企業賬戶資金轉賬的監管更加嚴格和有效。

  因而,6月26日起,超限額劃款、不合規的公對私轉賬、用私戶發工資、亂用公戶等這些行為都要小心。在這里,給各位企業和會計兩點提醒。


  一、9種情況,企業容易被盯上!

  2017年7月1日正式實施的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發布)給出了明確的答案:

 ?。ㄒ唬┱?種資金大額交易會被嚴查!

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  (二)這6種可疑交易會被嚴查!

  金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。

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  二、微信、支付寶等轉賬不規范也不行!

  根據《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(銀發〔2018〕125號),今年1月1日起,非銀行支付機構也要提交大額交易報告了。


  也就是說,2019年1月1日起,通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查!

  最后,提醒各位老板、會計,一定要小心轉賬問題,千萬不要存在僥幸心理呀。

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